Windykacja i odsetki w programie Faktura VAT 2027

Przypomnienia i wezwania do zapłaty w trzech stopniach, nota odsetkowa i kalkulator odsetek, terminy płatności, limit kredytowy i link do płatności online na fakturze. Program na Windows, bez abonamentu.

Wszystkie edycjeKalkulator i ranking od STANDARDwersja beta 27.6.344

Mniej ręcznego pisania o zaległe faktury

Zaległe płatności to w małej firmie codzienność, a pisanie przypomnień z pamięci zabiera czas. W Faktura VAT 2027 program sam zbiera przeterminowane dokumenty klienta, proponuje stopień wezwania i przygotowuje pismo z szablonu — Ty decydujesz, co i kiedy wysłać.

Do zaległej faktury wystawisz notę odsetkową, a zanim zaległość w ogóle powstanie — ustawisz klientowi limit kredytowy i dołączysz do faktury link do płatności online.

Poniżej przebieg krok po kroku — od faktury z terminem zapłaty po notę odsetkową. Opis każdego okna: przypomnienia i wezwania w dokumentacji. Windykacja jest też częścią modułu CRM i Serwis.

Kup START — 119 zł Pobierz wersję testową

Także wersja ARM64 i przenośna  ·  instalator ~78 MB  ·  lista zmian

Faktura VAT 2027 — terminy płatności: dokumenty po terminie, kwoty do zapłaty i dni od terminu

Jak przebiega windykacja w programie

Od faktury z terminem zapłaty do noty odsetkowej — tak wygląda ścieżka w Faktura VAT 2027. Progi dni poniżej to ustawienia domyślne; zmienisz je w Konfiguracji programu (Ustawienia poczty → Przypomnienia o płatnościach). Na każdym etapie to Ty klikasz „wyślij" — program przygotowuje pismo, proponuje stopień i zapamiętuje datę. Wszystko działa w każdej edycji; wyjątek to kalkulator odsetkowy (STANDARD i PRO).

  1. termin zapłaty po terminie
  2. +7 dni przypomnienie
  3. +21 dni wezwanie do zapłaty
  4. +45 dni wezwanie ostateczne
  1. dzień 0

    Faktura z terminem zapłaty

    Termin (np. 7, 14 albo 30 dni) podstawia się z formy płatności — możesz go zmienić na dokumencie. Do faktury dołączasz link do zapłaty: kod QR na wydruku i przycisk w mailu; klient płaci kartą lub BLIK-iem, a program sam rozlicza dokument. Limit kredytowy na karcie kontrahenta pokazuje, ile klient już zalega, zanim sprzedasz mu kolejny raz.

    W programie: Terminy zapłaty Płatności online Limit kredytowy

  2. od 7. dnia

    Dokument zaległy

    Po upływie „Dni do przeterminowania" (domyślnie 7) faktura trafia do zestawienia Terminy płatności i do kafelka Przeterminowane na pulpicie — z liczbą dni zwłoki i kwotą do zapłaty. Wpłatę księgujesz przyciskiem Rozlicz dokument i zestawienie od razu się aktualizuje.

    W programie: Terminy płatności

  3. do 21. dnia

    Przypomnienie

    Wskazujesz klienta, program pokazuje jego zaległe dokumenty i proponuje najłagodniejszy stopień. Treść bierze z szablonu e-mail „przypomnienie" — wysyłasz albo drukujesz, a program zapisuje datę wysłania, więc przy następnym otwarciu widzisz, kiedy ostatnio pisałeś do tego klienta.

    W programie: Przypomnienia o płatnościach Szablony e-mail

  4. od 21. dnia

    Wezwanie do zapłaty

    Od progu „Wezwanie po (dni)" program proponuje stopień drugi: formalne wezwanie z terminem na uregulowanie zaległości. Stopień to propozycja — zmienisz go przed wysyłką. Treść pochodzi z szablonów wezwań, więc kolejne pisma mają spójny ton.

    W programie: Wezwanie do zapłaty — druk

  5. od 45. dnia

    Wezwanie ostateczne

    Od progu „Ostateczne po (dni)" — stopień trzeci z zapowiedzią dalszych kroków; na druku to ostateczne wezwanie przedsądowe. Zachowaj dowód wysłania — przyda się, gdyby sprawa trafiła dalej. Progi 21 i 45 dni zmienisz w Ustawieniach poczty.

    W programie: Wezwanie do zapłaty — druk Ustawienia poczty — progi dni

  6. po wezwaniach

    Nota odsetkowa

    kalkulator: STANDARD i PRO

    Wskazujesz kontrahenta i faktury po terminie, a program wylicza odsetki od każdej — z kwoty, dni zwłoki i wybranej stopy — i tworzy notę z zestawieniem i łączną kwotą. Kalkulator odsetkowy policzy to samo bez wystawiania dokumentu. Klienta, który nie płaci, możesz zablokować na karcie kontrahenta z podanym powodem.

    W programie: Nota odsetkowa Kalkulator odsetkowy Blokada kontrahenta

  7. poza programem

    Sąd albo firma windykacyjna

    Co dalej z uporczywym dłużnikiem — to już decyzja poza programem. Z Faktura VAT 2027 zabierasz komplet: daty wysłania przypomnień, kolejne wezwania i notę odsetkową z wyliczeniem — udokumentowaną kolejność działań.

Funkcje windykacji i odsetek

Cztery elementy z przebiegu powyżej, tym razem od strony okien programu — od wezwań i not odsetkowych po zapobieganie zaległościom. Pełne opisy w dokumentacji programu.

Przypomnienia i wezwania w trzech stopniach

START / STANDARD / PRO — nowość 2027

Program zbiera nieopłacone dokumenty klienta po terminie — z liczbą dni opóźnienia i kwotą do zapłaty — a Ty zaznaczasz, które trafią do pisma. Stopnie to przypomnienie → wezwanie → wezwanie ostateczne, a progi „Wezwanie po (dni)" i „Ostateczne po (dni)" wynoszą domyślnie 21 i 45 dni. Sam moment, od którego dokument liczy się jako zaległy, ustawia pole „Dni do przeterminowania" — domyślnie 7 dni po terminie.

Program proponuje najostrzejszy stopień pasujący do najdłuższego opóźnienia w zestawie — to propozycja, którą zmienisz przed wysyłką. Pismo wysyłasz e-mailem albo drukujesz, a treść pochodzi z trzech szablonów w kategorii Wezwania. Program zapisuje datę wysłania, więc nie wyślesz klientowi dwóch wezwań w tym samym tygodniu przez przypadek.

Zobacz w dokumentacji
Przypomnienia i wezwania w trzech stopniach — Szablony e-mail — osobne treści dla każdego stopnia wezwania
Szablony e-mail — osobne treści dla każdego stopnia wezwania

Nota odsetkowa i kalkulator odsetek

Nota: START / STANDARD / PRO · kalkulator: STANDARD / PRO

Wskazujesz kontrahenta i faktury po terminie, a program wylicza odsetki od każdej — kwotę, dni zwłoki i stopę — i tworzy notę odsetkową z zestawieniem i łączną kwotą. Stopę wybierasz przy wystawianiu noty; notę zwykle wystawia się po bezskutecznym wezwaniu.

W STANDARD i PRO kalkulator odsetkowy policzy odsetki bez wystawiania dokumentu: podajesz kwotę, termin zapłaty i datę wpłaty. Przydaje się przed rozmową z kontrahentem albo przy własnej zapłacie po terminie. Wynik jest zaokrąglany do grosza.

Odsetki są przychodem dopiero w chwili zapłaty, nie wystawienia noty. Gdy chodzi o coś innego niż odsetki — karę umowną, odszkodowanie albo zwrot kosztów — wystawisz notę obciążeniową, dokument poza zakresem VAT.

Zobacz w dokumentacji
Nota odsetkowa i kalkulator odsetek — Kalkulator odsetkowy — kwota, termin zapłaty i data wpłaty
Kalkulator odsetkowy — kwota, termin zapłaty i data wpłaty

Terminy płatności i ranking klientów

Terminy: START / STANDARD / PRO · ranking: STANDARD / PRO

Zestawienie terminów płatności układa dokumenty od najbardziej zaległych, wyróżnia te po terminie i pozwala sortować po dniach zwłoki — widać, od kogo zacząć i ile powinno wpłynąć w tym tygodniu. Kafelki Należności i Przeterminowane na pulpicie to skrót tych danych, a po rozliczeniu dokumentu zestawienie od razu się aktualizuje.

W STANDARD i PRO raport „Najgorsi klienci" pokazuje klientów, którzy kupują najmniej — przydaje się, zanim przedłużysz komuś kredyt kupiecki. Wynik wyeksportujesz do XLSX, PDF albo CSV.

Zobacz w dokumentacji
Terminy płatności i ranking klientów — Najgorsi klienci — ranking w oknie Statystyk
Najgorsi klienci — ranking w oknie Statystyk

Zanim powstanie zaległość: limit kredytowy i link do zapłaty

START / STANDARD / PRO

Limit ustawiasz w zakładce Płatności na karcie kontrahenta: puste pole to brak limitu, 0 — tylko gotówka, kwota — maksymalne zadłużenie liczone z niezapłaconych dokumentów sprzedaży. Sam limit informuje, a zapis dokumentu po jego przekroczeniu blokuje osobny przełącznik w opcjach magazynu (PRO). Ręczna blokada kontrahenta z podanym powodem działa w każdej edycji.

Do faktury dołączasz link płatności — PayU, Przelewy24, Tpay, Stripe albo PayPal. Klient płaci kartą lub BLIK-iem z maila albo przez kod QR, a program sam oznacza fakturę jako rozliczoną; potwierdzenia pobiera co 15 minut i przy uruchomieniu. Potrzebne jest konto w mobilna-faktura.pl i umowa z bramką płatności.

Zobacz w dokumentacji
Zanim powstanie zaległość: limit kredytowy i link do zapłaty — Faktura z przyciskiem „Generuj link płatności"
Faktura z przyciskiem „Generuj link płatności"

Powiązane funkcje

CRM i Serwis Historia współpracy z klientem przy tej samej kartotece, z której wysyłasz wezwania. Dopasowanie wpłat (STANDARD, PRO) Wpłaty z wyciągu bankowego dopasowują się do faktur automatycznie. Kompensata Potrącenie wzajemnych należności i zobowiązań z kontrahentem. Kasa i Bank Raport kasowy KP/KW, wyciągi bankowe i dopasowanie wpłat do faktur. Raporty i statystyki Sprzedaż, VAT, należności i rankingi w jednym miejscu. Moje Biuro Komplet dokumentów i plików JPK dla biura rachunkowego w jednej paczce.

Pełna lista funkcji w dokumentacji

Dla kogo

Windykacja w programie jest dla Ciebie, jeśli…

  • sprzedajesz z odroczonym terminem płatności i część klientów się spóźnia;
  • chcesz mieć udokumentowaną kolejność przypomnień i wezwań;
  • naliczasz klientom odsetki za zwłokę notą odsetkową;
  • chcesz, żeby klient płacił szybciej — linkiem albo BLIK-iem prosto z maila z fakturą.

Wybierz coś innego, jeśli…

  • potrzebujesz pełnej obsługi klienta: kontaktów, zadań i zleceń serwisowych — CRM i Serwis
  • wystarczy Ci lista zaległości i raporty należności — Raporty i statystyki
  • wystawiasz faktury w przeglądarce i na telefonie — Mobilna Faktura

Najczęstsze pytania

Czy przypomnienia wysyłają się same?

Nie. Program proponuje stopień wezwania i przygotowuje pismo z szablonu, ale wysyłasz je albo drukujesz sam — nic nie wychodzi bez Twojej decyzji.

Od kiedy faktura liczy się jako zaległa?

Decyduje pole „Dni do przeterminowania" w Ustawieniach poczty — domyślnie 7 dni po terminie płatności. Od tego momentu dokument widać w zestawieniu Terminy płatności i na kafelku Przeterminowane na pulpicie.

Czy mogę zmienić progi dni dla wezwań?

Tak — w Konfiguracji programu, w Ustawieniach poczty (sekcja „Przypomnienia o płatnościach"), są trzy pola: „Dni do przeterminowania" (domyślnie 7), „Wezwanie po (dni)" (21) i „Ostateczne po (dni)" (45).

Czy mogę zmienić treść wezwań?

Tak. Służą do tego szablony e-mail w kategorii Wezwania — zmiana działa od następnej wysyłki. Treść wydruku ustawiasz w szablonach wezwań.

Czy kalkulator odsetkowy jest w edycji START?

Nie — kalkulator jest w STANDARD i PRO. W START wystawisz notę odsetkową, która sama wylicza odsetki od faktur po terminie.

Czy limit kredytowy sam zablokuje sprzedaż?

Sam limit tylko informuje o zadłużeniu. Zapis dokumentu po przekroczeniu limitu blokuje osobny przełącznik w opcjach magazynu, dostępny w PRO. Ręczna blokada kontrahenta działa w każdej edycji.

Czy link do płatności trafi do wezwania?

Nie — znacznik linku płatności nie działa w treści wezwań. Link pojawia się na fakturze i w mailu z fakturą.

Ile kosztuje Faktura VAT 2027?

Windykacja i odsetki są w każdej edycji. Faktura VAT 2027 START kosztuje 119 zł netto, bez abonamentu; odnowienie na kolejny rocznik (99 zł netto) jest dobrowolne. Porównanie edycji na stronie cennika.