Program do faktur VAT i bez VAT —
dla wszystkich form działalności
Jesteś VAT-owcem, nievatowcem, a może wystawiasz tylko rachunki? Faktura VAT 2026 obsługuje każdy rodzaj dokumentu sprzedaży — faktury VAT ze wszystkimi stawkami, faktury bez VAT dla zwolnionych z podatku i rachunki dla osób bez działalności. Jeden program, wszystkie dokumenty.
Wersja 26.3.9 · Windows 7/8/10/11 · Praca offline
Trzy rodzaje dokumentów sprzedaży — czym się różnią?
Zanim wybierzesz program, warto wiedzieć, który dokument powinieneś wystawiać. Polskie prawo podatkowe przewiduje trzy rodzaje dokumentów w zależności od statusu podatnika i rodzaju prowadzonej działalności.
Faktura VAT
Dokument wystawiany przez zarejestrowanych podatników VAT czynnych. Zawiera kwotę netto, stawkę VAT, kwotę VAT i kwotę brutto.
- Firmy i JDG zarejestrowane jako podatnik VAT
- Spółki (sp. z o.o., spółki osobowe)
- Przedsiębiorcy przekraczający próg 200 000 zł obrotu rocznie
Faktura bez VAT
Wystawiana przez podatników zwolnionych z VAT — podmiotowo (obrót < 200 000 zł) lub przedmiotowo (określone branże). Nie zawiera stawki ani kwoty podatku VAT.
- JDG z obrotem poniżej 200 000 zł rocznie (art. 113 ustawy o VAT)
- Lekarze, dentyści, fizjoterapeuci (art. 43 ust. 1 pkt 18-19)
- Nauczyciele, szkoły, ośrodki szkoleniowe (art. 43 ust. 1 pkt 26-29)
- Pośrednicy finansowi, agenci ubezpieczeniowi
Rachunek
Dokument wystawiany przez osoby fizyczne nieposiadające działalności gospodarczej — na podstawie umowy o dzieło lub umowy zlecenia.
- Osoby fizyczne pracujące na umowie o dzieło
- Osoby fizyczne pracujące na umowie zlecenia
- Freelancerzy bez zarejestrowanej działalności
Jak Faktura VAT 2026 obsługuje faktury VAT i bez VAT?
Program dostosowuje się automatycznie do Twojego statusu VAT. Nie musisz pamiętać o żadnych szczegółach — wystarczy raz skonfigurować profil firmy, a wszystkie kolejne dokumenty będą wystawiane poprawnie.
Konfiguracja statusu VAT
W ustawieniach profilu firmy wskazujesz, czy jesteś podatnikiem VAT czynnym, czy korzystasz ze zwolnienia (podmiotowego lub przedmiotowego). Program zapamiętuje tę konfigurację i stosuje ją do wszystkich kolejnych dokumentów.
Automatyczne dostosowanie wzoru
Gdy wystawiasz fakturę bez VAT, program automatycznie pomija pola stawki i kwoty podatku VAT oraz drukuje podstawę prawną zwolnienia zgodnie z ustawą o VAT. Dokument jest zgodny z wymogami Rozporządzenia Ministra Finansów.
Wszystkie stawki VAT
Dla podatników VAT program obsługuje pełny katalog stawek: 23% (towary i usługi standardowe), 8% (żywność przetworzona, budownictwo mieszkaniowe), 5% (produkty podstawowe, e-booki), 0% (eksport, WDT) oraz ZW (usługi zwolnione z VAT przedmiotowo). Na jednej fakturze można łączyć różne stawki.
Ewidencja VAT i JPK_VAT
Program automatycznie prowadzi rejestr sprzedaży VAT i generuje plik JPK_VAT z deklaracją. Dla podatników zwolnionych z VAT program pomija ewidencję VAT — prowadzi wyłącznie uproszczony rejestr sprzedaży bez konieczności składania deklaracji VAT.
KSeF dla VAT-owców
Zarejestrowane firmy VAT czynne mogą wysyłać faktury do Krajowego Systemu e-Faktur (KSeF 2.0) bezpośrednio z programu. Podatnicy zwolnieni z VAT nie mają obowiązku korzystania z KSeF — program informuje o aktualnych przepisach i terminach wdrożenia.
Rachunek dla osób bez działalności
Program pozwala wystawiać rachunki dla osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej — np. przy umowie o dzieło lub zleceniu. Rachunek zawiera dane stron, opis usługi, kwotę wynagrodzenia i numer rachunku bankowego.
Dla kogo jest program do faktur VAT i bez VAT?
Program Faktura VAT 2026 sprawdza się w każdej sytuacji — niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz działalność, czy jesteś doświadczonym przedsiębiorcą.
Nowe firmy i JDG
Właśnie zarejestrowałeś działalność? Na początku możesz skorzystać ze zwolnienia podmiotowego z VAT (obrót poniżej 200 000 zł). Program obsługuje faktury bez VAT i automatycznie drukuje właściwą podstawę prawną zwolnienia. Gdy przekroczysz próg lub zdecydujesz się na rejestrację VAT — zmień tylko ustawienie w konfiguracji. Więcej o fakturowaniu dla JDG na stronie programu do faktur dla jednoosobowej działalności.
Podatnicy VAT czynni
Prowadzisz firmę zarejestrowaną jako podatnik VAT? Program obsługuje pełne fakturowanie VAT ze wszystkimi stawkami, automatyczny rejestr VAT, generowanie pliku JPK_VAT oraz wysyłkę faktur do KSeF. Obsługujesz klientów z różnymi stawkami VAT? Każda pozycja na fakturze może mieć inną stawkę.
Wolne zawody i usługi zwolnione
Lekarz, dentysta, fizjoterapeuta, psycholog, coach, nauczyciel — jeśli Twoje usługi są zwolnione z VAT na podstawie art. 43 ustawy o VAT, wystawiasz faktury bez VAT. Program zna przepisy i automatycznie stosuje właściwe zwolnienie przedmiotowe dla Twojej branży.
Małe sklepy i usługodawcy
Prowadzisz mały sklep, pracownię rzemieślniczą lub gabinet? Jeśli Twój roczny obrót nie przekracza 200 000 zł, możesz korzystać ze zwolnienia podmiotowego z VAT i wystawiać faktury bez podatku. Program automatycznie pilnuje podstawy prawnej i wzoru dokumentu.
Firmy z mieszanym profilem
Twoja firma wystawia faktury VAT dla firm i faktury bez VAT dla osób prywatnych, lub łączy usługi opodatkowane ze zwolnionymi? Program obsługuje dokumenty z różnymi stawkami i statusami VAT — możesz wystawiać różne typy faktur w ramach jednego profilu firmy.
Freelancerzy i zleceniobiorcy
Pracujesz na umowach o dzieło lub zlecenie bez zarejestrowanej działalności? Program pozwala wystawiać rachunki — dokumenty potwierdzające wykonanie umowy cywilnoprawnej. Rachunek nie jest dokumentem VAT i jest odpowiedni dla osób fizycznych bez działalności.
Kiedy stosować fakturę VAT, a kiedy fakturę bez VAT lub rachunek?
| Sytuacja | Właściwy dokument | Obsługa w programie |
|---|---|---|
| Firma zarejestrowana jako podatnik VAT czynny | Faktura VAT (ze stawką 23%, 8%, 5%, 0% lub ZW) | Tak — pełna obsługa stawek VAT, rejestr VAT, JPK, KSeF |
| JDG z obrotem poniżej 200 000 zł (art. 113 ustawy o VAT) | Faktura bez VAT — z adnotacją o zwolnieniu podmiotowym | Tak — program drukuje podstawę prawną art. 113 ust. 1 lub 9 |
| Lekarz, nauczyciel, psycholog — usługi zwolnione z VAT (art. 43) | Faktura bez VAT — z adnotacją o zwolnieniu przedmiotowym | Tak — program drukuje właściwy przepis art. 43 ustawy o VAT |
| Osoba fizyczna bez działalności, umowa o dzieło lub zlecenie | Rachunek — dokument cywilnoprawny, nie podatkowy | Tak — program generuje rachunek z danymi stron i opisem usługi |
| Eksport towarów lub wewnątrzwspólnotowa dostawa towarów (WDT) | Faktura VAT 0% — stawka zerowa dla transakcji UE i poza UE | Tak — stawka 0% dostępna dla każdej pozycji na fakturze |
Cennik — wybierz plan dopasowany do potrzeb
Wszystkie plany obsługują faktury VAT, faktury bez VAT i rachunki. Droższe plany dodają obsługę wielu podmiotów, magazyn, CRM i KPiR. Szczegółowy porównanie funkcji znajdziesz na stronie cennika.
START
Dla osób prywatnych, małych i średnich firm
- Faktury VAT i bez VAT
- Rachunki
- Wszystkie stawki VAT
- KSeF i JPK_VAT
- Ewidencja VAT
- Baza kontrahentów + GUS
- Faktury w walutach obcych
- Bezpłatna pomoc techniczna
STANDARD
Dla firm i przedsiębiorców, wiele profili
- Wszystko z planu START
- Obsługa wielu podmiotów w jednym programie
- Faktury cykliczne, seryjne, abonamentowe
- Druki pocztowe
PRO
Magazyn, Mała Księgowość, CRM
- Wszystko z planu STANDARD
- Magazyn (wiele magazynów)
- Mała Księgowość (KPiR)
- CRM i Kalendarz
- Raporty i Statystyki
- Integracja z BaseLinker
Najczęstsze pytania o fakturowanie VAT i bez VAT
Czym różni się faktura VAT od faktury bez VAT?
Faktura VAT zawiera podatek VAT i jest wystawiana przez zarejestrowanych podatników VAT czynnych. Zawiera stawkę podatku (np. 23%, 8%, 5%, 0%), kwotę VAT i kwotę brutto. Nabywca będący podatnikiem VAT może odliczyć podatek wykazany na fakturze VAT.
Faktura bez VAT (zwana też fakturą zwolnioną) jest wystawiana przez podatników korzystających ze zwolnienia z VAT — podmiotowego (obrót poniżej 200 000 zł, art. 113) lub przedmiotowego (np. usługi medyczne, edukacyjne, art. 43). Nie zawiera stawki ani kwoty podatku VAT, a zamiast tego wskazuje podstawę prawną zwolnienia. Nabywca nie może odliczyć podatku z takiej faktury.
Kto może wystawiać faktury bez VAT?
Faktury bez VAT mogą wystawiać podatnicy zwolnieni z VAT na dwa sposoby:
- Zwolnienie podmiotowe (art. 113 ustawy o VAT) — roczny obrót nie przekracza 200 000 zł. Dotyczy większości małych firm i JDG na początku działalności. Zwolnienie jest dobrowolne — możesz z niego zrezygnować i zarejestrować się jako VAT czynny.
- Zwolnienie przedmiotowe (art. 43 ustawy o VAT) — określone rodzaje usług są zwolnione z VAT niezależnie od obrotu. Przykłady: usługi medyczne i stomatologiczne (pkt 18-19), usługi edukacyjne (pkt 26-29), usługi finansowe i ubezpieczeniowe (pkt 37-41).
Ważne: osoba fizyczna bez działalności gospodarczej nie wystawia faktur — wystawia rachunki na podstawie umów cywilnoprawnych.
Czy program Faktura VAT 2026 obsługuje faktury dla nievatowców?
Tak, w pełni. W konfiguracji profilu firmy możesz wybrać status VAT: podatnik VAT czynny lub podatnik zwolniony z VAT (z wyborem podstawy prawnej: art. 113 lub art. 43). Program automatycznie dostosuje wzór dokumentu — pominie pola stawki i kwoty VAT oraz doda wymaganą adnotację o zwolnieniu z podatku VAT. Wszystkie dokumenty będą zgodne z Rozporządzeniem Ministra Finansów w sprawie faktur.
Czy program obsługuje wszystkie stawki VAT?
Tak. Faktura VAT 2026 obsługuje wszystkie obowiązujące stawki podatku VAT:
- 23% — stawka podstawowa dla większości towarów i usług
- 8% — żywność przetworzona, budownictwo mieszkaniowe, niektóre usługi medyczne
- 5% — podstawowe produkty żywnościowe (pieczywo, nabiał), e-booki, drukowane książki i czasopisma
- 0% — eksport towarów, wewnątrzwspólnotowa dostawa towarów (WDT)
- ZW — usługi zwolnione z VAT przedmiotowo (np. najem mieszkań, działalność artystyczna)
Na jednej fakturze możesz łączyć pozycje z różnymi stawkami VAT — program automatycznie wyliczy sumy dla każdej stawki i łączną kwotę VAT.
Kiedy zamiast faktury VAT lub bez VAT wystawia się rachunek?
Rachunek wystawia osoba fizyczna nieposiadająca działalności gospodarczej — np. przy umowie o dzieło lub umowie zleceniu. Rachunek nie jest dokumentem VAT i nie podlega przepisom ustawy o podatku od towarów i usług.
Kluczowa zasada: jeśli prowadzisz działalność gospodarczą (zarejestrowaną w CEIDG lub KRS), zawsze wystawiasz faktury — VAT lub bez VAT — a nie rachunki. Rachunek jest właściwy wyłącznie dla osób fizycznych działających poza ramami działalności gospodarczej.
Program Faktura VAT 2026 obsługuje wszystkie trzy typy dokumentów i pomaga wybrać właściwy na podstawie skonfigurowanego profilu.
Gotowy, żeby zacząć wystawiać faktury?
Pobierz bezpłatną wersję demonstracyjną na 31 dni — bez ograniczeń funkcji, bez konieczności podawania karty kredytowej. Sprawdź, jak program obsługuje faktury VAT i bez VAT w praktyce.